您的位置：首页>个人养老金动态

个人养老金产品目录扩容！兴全沪深300指增、兴全中证800指增基金新纳入

兴证全球基金旗下兴全沪深300指数增强基金、兴全中证800六个月持有指数增强基金2只产品增设Y份额，成为首批85只被纳入个人养老金产品目录的权益类指数基金成员。

个人养老金新选择+经典款 旗下2只指增新纳入 共7只产品设有Y份额

自2022年11月个人养老金制度落地以来，个人养老金基金Y份额成立已有两年。指数基金作为布局权益资产的热门工具，其纳入进一步拓宽了个人养老金的可投品种。截至目前，兴证全球基金旗下兴全沪深300指数增强基金、兴全中证800六个月持有指数增强基金已增设Y份额，公司旗下5只养老目标FOF已全部设Y份额，共7只产品纳入个人养老金产品目录。

根据相关制度，每年12月底前参与个人养老金，可享当年个人养老金专属税收优惠——可通过符合条件的银行、券商APP等开立个人养老金账户，在缴费环节，个人向个人养老金资金账户缴费，按照12000元/年的限额标准，在综合所得或经营所得中据实扣除。此外，基金Y份额不收取销售服务费，而管理费和托管费在基金主份额管理费和托管费基础上下调50%。

2只指数基金历史绩优 力争指数之上，稳进一步

指数增强基金，是指数投资的一种形式，将指数化投资和主动投资的方法相结合，在跟踪指数的同时又力争收益增强。本次新增纳入个人养老金产品目录的兴全沪深300指数增强型基金，是兴证全球基金旗下的第一只指数增强产品，发行于2010年11月2日，也是全市场第6只沪深300指增基金。截至2024年9月底，该基金规模已超过89亿元，是跟踪沪深300指数的第二大指数增强基金。该基金由指数增强名将申庆管理，其A份额成立以来实现回报149.51%，超越同期沪深300指数134个百分点。据银河证券数据，该基金A份额近3年回报在同类基金中排名第三（3/110，同类为1.5.1增强规模指数股票型基金(A类)）。

另一只新纳入的兴全中证800六个月持有指增基金，则由基金经理申庆和张晓峰搭档管理。由于中证800指数是沪深300叠加中证500指数，在产品设计上更具攻守兼备、灵活应变的优势。A份额自2021年2月9日成立截至2024年9月30日，累计回报7.25%，超越同期中证800指数31个百分点。据银河证券数据，其A份额近3年收益回报在同类基金中排名第一（1/110，同类为1.5.1增强规模指数股票型基金(A类)）；荣获晨星、招商证券★★★★★权威评级（2024年9月30日） 。

五星FOF团队128万客户信赖 力造养老FOF经典款

公司旗下全部5只养老目标FOF已设Y份额，打造个人养老金的“经典款”。经多年布局和深厚积淀，兴证全球基金公募FOF产品总管理规模已超170亿元，迄今已为超128万不同风险偏好的人群服务(截至2024/9/30)。

截至2024年9月30日，兴证全球基金获济安金信“FOF型产品管理能力★★★★★评级基金公司”；全市场共15只FOF产品获济安金信★★★★★综合评级，公司FOF团队旗下兴全安泰积极养老五年持有FOF等5只产品位列其中。

数据说明：费率数据来源：各基金增设Y份额公告，权益资产配置中枢数据来源：各基金发售公告。

兴全沪深300基金成立以来数据区间2010/11/2-2024/9/30，同期沪深300指数增长率15.69%。兴全中证800基金成立以来数据区间2021/2/9-2024/9/30，同期中证800指数增长率-24.06%。基金回报来源基金定期报告；指数回报来源Wind；排名来源银河证券，同类为1.5.1增强规模指数股票型基金(A类)。截至2024/9/30。兴全沪深300指数增强基金基准：沪深300指数*95%+同业存款利率*5%。兴全中证800六个月持有指数增强基金基准：中证800指数收益率*90%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*5%+银行活期存款利率(税后)*5%。兴全中证800每份基金份额的最短持有期为6个月，每份基金份额在其最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请。

兴全沪深300指数增强A成立以来（2010/11/2-2024/9/30）累计增长及业绩基准：（149.51%/17.10%）；近五年业绩及比较基准：2019（39.23%/34.16%），2020（28.70%/25.87%），2021（-6.37%/-4.85%），2022（-14.00%/-20.58%），2023（-6.30%/-10.79%）；兴全沪深300指数增强C成立以来（2019/6/5-2024/9/30）累计增长及业绩基准：（33.62%/11.64%）；近五年业绩及比较基准：2019/6/5-2019/12/31（16.05%/13.16%），2020（28.19%/25.87%），2021（-6.74%/-4.85%），2022（-14.34%/-20.58%），2023（-6.68%/-10.79%）。兴全中证800指数增强A成立以来（2021/2/9-2024/9/30）累计增长及业绩基准：（7.25%/-22.43%）；每年业绩增长及业绩基准：2021/2/9-2021/12/31（2.64%/-6.08%），2022（-8.35%/-31.91%），2023（1.17%/-9.89%）。兴全中证800指数增强C成立以来（2021/2/9-2024/9/30）累计增长及业绩基准：（5.69%/-22.43%）；每年业绩增长及业绩基准：2021/2/9-2021/12/31（2.28%/ -6.08%），2022（-9.04%/-24.44%），2023（0.77%/-9.89%）。

兴全安泰平衡养老三年持有混合FOF业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率*50%+中债综合(全价)指数收益率*50%。本基金每份基金份额的最短持有期限为3年。兴全安泰积极养老五年持有混合发起式FOF业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×70％＋中债综合（全价）指数收益率×30％。本基金每份基金份额的最短持有期限为5年。兴证全球安悦稳健养老一年持有混合FOF业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×20％＋恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5%+中债综合（全价）指数收益率×75％。本基金每份基金份额的最短持有期限为1年。兴全安泰稳健养老一年持有混合FOF业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×20％＋中债综合（全价）指数收益率×80％。本基金每份基金份额的最短持有期限为1年。兴证全球安悦平衡养老三年持有混合FOF业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率×50％＋恒生指数收益率 （使用估值汇率折算）×5%+中债综合（全价）指数收益率×45％。本基金每份基金份额的最短持有期限为3年。养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，存在投资者承担亏损的可能性。

基金管理人对兴全沪深300指数增强基金、兴全中证800六个月持有指数增强基金、兴全安泰积极养老五年持有FOF、兴证全球安悦平衡养老目标三年持有FOF、兴全安泰平衡养老三年持有FOF、兴证全球安悦稳健养老一年持有FOF、兴全安泰稳健养老一年持有FOF的风险评级为R3，非保本。

风险提示：投资个人养老金基金时，基金份额赎回等款项将转入个人养老金资金账户，投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。"养老"名称和投资个人养老金均不代表收益保障或任何形式的收益承诺。过往业绩并不预示未来表现，基金收益有波动风险。基金投资须谨慎，请审慎选择。

兴证全球基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，投资人应当认真阅读本基金基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人管理的其他基金的业绩或基金经理曾管理的其他组合的业绩不构成基金业绩表现的保证。